Primonial Sérénipierre Capi
Crée en 2012, le contrat Primonial Sérénipierre Capi est un contrat de capitalisation collectif de type multi-supports et multigestionnaires, proposé en partenariat par Primonial et Suravenir.
L’Assureur du Contrat : Détenu à 70 % par ses principaux dirigeants, le groupe Primonial vous garantit des solutions de gestion patrimoniale réellement adaptées à vos problématiques. Ce groupe a d’ailleurs reçu en 2014 le prix de la Société la plus innovante du marché, décerné par les professionnels de la gestion privée (palmarès 2014, Gestion de fortune).
Filiale du Crédit Mutuel Arkéa, Suravenir est un acteur majeur au plan national spécialisé dans la conception de contrats d'assurance-vie, la prévoyance et l'épargne retraite entreprise.
Le Contrat Primonial Sérénipierre Capi : Primonial Sérénipierre est un contrat de capitalisation reposant sur 2 fonds en euros, dont le fonds « Sécurité Pierre Euro », meilleur fonds euros de l’année 2014. Ces actifs immobiliers vous offrent de multiples avantages, tels :
- un effet cliquet sur les résultats annuels et un taux de rendement minimum garanti pour chaque versement (ce qui est gagné est définitivement acquis) ;
- une protection contre l'inflation (par l'indexation des loyers pour répondre à la hausse des prix) ;
- la possibilité de bénéficier de rendements corrélés avec ceux de l'immobilier locatif d'entreprise ;
- la capacité de disposer de votre capital sans pénalité en cas de besoin ;
Contrat de capitalisation collectif de type multi-supports en euros et en unités de comptes avec un taux de rendement minimum garanti de 2,25 %
Caractéristiques du Contrat
Générales
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GAMME FINANCIERE 2 fonds en Euro 150 supports en UC SCPI (50 % de la Valeur du contrat et 50 000 € min. / support) ASSURANCE Promoteur : Primonial Assurance ARBITRAGE 300 € min. |
RACHAT TOTAL ou PARTIEL Possible à tout moment, sans frais ni pénalités Solde minimum de 1 000 € à laisser au contrat
AVANCE Min. 5 000 €. Max de 60 % de l’épargne investie (fonds en € ou en UC) |
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Versements
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Versement Initial 10 000 € minimum
Min. par support 50 €
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Versement Libre 1000 € minimum Programmés : 100€ par mois ; 300€ / trimestre ; 600€ / semestre ; - / an
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A Noter
A compter du 1er février 2014, l'investissement maximum au sein du fonds euros Sécurité Pierre Euro est égal à 65% maximum du montant global de votre investissement. Il convient donc de le compléter, à hauteur de 35% minimum, par la gamme de supports variés de + de 150 UC (immobilier, actions, obligations...) offerte par ce contrat.
Frais divers
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Frais d'entrée 5 % maximum
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Frais de gestion Fond en euros 0,80 % par an Fond en UC 0,95 % par an |
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Frais sur versement 5 % maximum
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Frais d'arbitrage 0,80 % avec un minimum de facturation de 15 €. FRAIS DE GESTION DES RENTES 3 % sur quittances d’arrérages de rente |
Frais de rachats 0 % (partiel ou total, programmé ou non) |
Historique des performances du Contrat*
| 2015 | 2016 | 2017 | 2018 | |
|---|---|---|---|---|
| Fonds Sécurité Pierre Euro |
4,00 % |
3,60 % |
3,40 % |
3,20 % |
* Comparatif des performances passées en taux net de frais de gestion, bruts des prélèvements sociaux.
Récompenses du Contrat
- PRIX DE L’INNOVATION lors des Oscars de l’Assurance vie 2012 de Gestion de Fortune ;
- AVIS POSITIFS 2013 et 2014 des Dossiers de l'Epargne ;
- GRAND PRIX DE L’INNOVATION 2012, Le Revenu ;
Liste non exhaustive des récompenses de la presse financière. Informations fournies à titre indicatif uniquement.