Nos compétences clés : Le conseil patrimonial et financier


Dans le cadre de notre mission, nous intervenons sur différents domaines relevant tant du conseil en investissements financiers que du conseil en stratégie patrimoniale.

Nos domaines de compétences nous permettent de répondre à vos diverses préoccu­pations telles que :

  • Est-il opportun d’investir dans l’immobilier ou sur un support financier ?
  • Quel support financier choisir ? Assurance-vie, bon de capitalisation, PEA,… ?
  • Comment réussir une souscription de contrat d’assurance-vie ?
  • Comment réorganiser mon patrimoine ?
  • Comment organiser ma succession ?
  • Est-il opportun de changer de régime matrimonial ?
  • Comment anticiper la cession de mon entreprise ?
  • Comment organiser ma retraite ?
  • Comment alléger ma fiscalité ?
  • Toutes ces questions sont traitées dans une étude ciblée ou plus générale.

Notre intervention fait l’objet d’une procédure très encadrée dans le respect de la réglementation édictée par l’ensemble des autorités de tutelle (ACPR, CNCGP).

 

1. Prise de contact

Nous remettons à notre futur client divers documents lui permettant de nous connaitre et d’apprécier nos compétences professionnelles.

 

2. Découverte

Pour établir une proposition pertinente, nous procédons au recueil d’informations sur notre client, afin d’apprécier sa situation financière, ses horizons d’investissement son niveau de connaissance en matière financière et le degré de risque qu’il accepte de prendre.

 

3. Signature d’une lettre de mission

Avant de formuler tout conseil nous signons avec le client une lettre de mission indiquant

  • La nature des prestations fournies
  • Les modalités de rémunération
  • Les modalités de l’information fournie

 

4. Le conseil

Tout conseil formulé est formalisé dans un rapport écrit qui détaille à chaque fois les différentes propositions, leurs avantages ainsi que les risques qu’elles comportent.